今天给各位分享庞氏骗局经典案例的知识，其中也会对庞氏骗局典型案例进行解释，如果能碰巧解决你现在面临的问题，别忘了关注本站，现在开始吧！
本文目录一览：
- 1、庞氏骗局是什么意思钱能追回来吗事件案例介绍
- 2、人类历史上有哪些类似“庞氏骗局”的经典骗局
- 3、历史上都有哪些“空手套白狼”的案例让人称绝？
- 4、警惕！“庞氏骗局”之新型传销-
- 5、什么叫庞氏骗局
- 6、庞氏骗局的三个特征
庞氏骗局是什么意思钱能追回来吗事件案例介绍
; 每个人都想要有机会发财致富，抱着这种心理就很容易上当受骗，而很多骗术能够让不少人倾家荡产都不为奇，所以不要妄想不做任何努力就实现一夜暴富。不知道大家听说过庞氏骗局吗?庞氏骗局是什么意思?既然是骗局就绝对不是合法的，哪些人会接触到这个，被坑的钱能追回来吗?庞氏骗局有哪些事件案例，名资汇为大家介绍相关信息内容，欢迎阅读。
很多人首次听说“庞氏骗局”这个术语，是在2008年。这一年，前纳斯达克主席伯尼·麦道夫(Bernard Madoff)诈骗事件败露，据称此人在美国房地产泡沫中导演了一场“史上规模最大的庞氏骗局”。
庞氏骗局，一般随经济泡沫而兴起，在泡沫破灭时穿帮。当然如果搞不好，代价就是在铁窗下度过余生。
什么是“庞氏骗局”?举个例子:上个星期才刚刚开户的你，某天就向朋友吹嘘自己发现了投资的“独门秘方”，年收益至少20%，且包赚不赔。朋友一定会问你是如何做到的，你可以给他们编一个故事，但拒绝透露细节，理由是“害怕别人效仿，导致收益率下降”。鉴于你在业内不错的声望，相信你的人还真不少，让你代管他们的资金。在第一年里，你一共筹资100万。
转眼到了年终，现在你需要向客户支付20%的利息，可是夸下滔天海口的你实际上根本就没有所谓的“投资收益”，用什么来支付?别着急，第二年，又有不少新的投资者加盟，你又成功吸纳了500万本金。从这本金里抽出20万，向第一年的老投资者支付不就行了吗?
第三年到了。因为先前的客户全都顺利拿到了“收益”(虽然他们并不知道这些收益来自新客户的本金)，你在投资界的信誉度越来越高，加入你阵营的人也越来越多。现在你又有1000万本金入账!把其中的70万拿出来用于支付先前客户的收益(第1年20万，第2年50万)吧，然后继续把这场游戏玩下去。
这便是“庞氏骗局”，一个无需对外投资、只是不断用新会员本金去支付老会员收益的“空手套白狼”把戏。这是一个金字塔累加式骗局。为了给老会员“投资回报”，必须不断赢得新会员加入;随着会员总数逐渐增多，所要求的总回报额也越来越高，而这就要求更多的会员加入......总有那么一天，当会员流入的速度赶不上投资回报要求的时候，该骗局就会破产。
图:庞氏累加式骗局金字塔
很多人以为庞氏骗局的始作俑者是一个叫查尔斯·庞兹(Charles Ponzi)的美国意大利移民，但这种说法并不准确。庞氏骗局可以说在金融业诞生之初就早已存在了，庞兹只不过将其发扬光大而已。为了纪念他的“伟大”，该骗局以他的名字命名。
这种骗术是一个名叫查尔斯·庞兹的投机商人“发明”的。查尔斯·庞兹(Charles Ponzi)是一位生活在19、20世纪的意大利裔投机商，1903年移民到美国。
1919年他开始策划一个阴谋，骗子们向一个事实上子虚乌有的企业投资，许诺投资者将在三个月内得到40%的利润回报，然后，狡猾的庞兹把新投资者的钱作为快速盈利付给最初投资的人，以诱使更多的人上当。由于前期投资的人回报丰厚，庞兹成功地在七个月内吸引了三万名投资者。这场阴谋持续了一年之久，才让被利益冲昏头脑的人们清醒过来，后人称之为“庞氏骗局”。
较之一般的金融诈骗，“庞氏骗局”受害者更多，影响面更广，危害程度更深，隐蔽性更强，具有更大的社会危害。
一是受害者人数众多。
“庞氏骗局”固有的金字塔型投资者结构和欺骗拉拢下线的传销方式决定了受害者必须达到一定规模，方能有效维系骗局所需的现金流。因此，典型的“庞氏骗局”受害者往往人数众多，如庞齐当年受骗的投资者达4万之众，以非法集资为特点的哥伦比亚“金字塔骗局”受害人数达200万之多，新近的麦道夫案件受骗人数难以计数，除美国本土，麦氏欺诈案还波及英国、法国、瑞士、西班牙、日本等国。
二是受骗金额巨大
“庞氏骗局”的肇始人根本没有想过偿还投资本金，因此他们从不担心涉案金额过大，并且骗子们认为集资金额的增大，有助于提升自己的知名度，从而吸引更多的投资者参与。因此，在滚雪球效应累积下的“庞氏骗局”，其涉案金额往往高于一般的金融诈骗。如庞齐当年诈骗了1500万美元，哥伦比亚非法集资案涉案金额达8亿美元，麦道夫案件更是达到了空前的600亿美元。
三是社会影响面广，影响层次众多。
“庞氏骗局”的受骗人数和受骗规模决定了其社会影响面远超过一般的诈骗案件。其影响层次呈现出多元化的走向，既有政府官员和社会名流，也有金融投资从业人员，更有风险承受能力较低的一般民众和退休人员，由此造成的社会危害也较为严重。如果处置不当，很可能因为民众情绪而危及金融稳定与社会秩序。例如哥伦比亚金字塔骗局就在一些地区引发了大规模骚乱。
四是危及投资信心和金融稳定。
鉴于“庞氏骗局”的影响力和危害性，其对投资者信心的打击是致命的，每次“庞氏骗局”过后，总要用相当长的时间去修复受损的金融秩序，而恢复投资者的投资信心更非一朝一夕可以完成。以麦道夫弊案为例，由于大量的金融机构卷入其中，造成金融机构的客户对金融机构丧失信任感，引发大规模的连锁诉讼，使已经遭受金融海啸重创的华尔街再添新伤。
五是骗术的欺骗性和隐蔽性造成监管追查的困难。
高明的“庞氏骗局” 多采用晦涩难懂的投资技术，使生财之道看上去似是而非，又仿佛切实可行，辅之以稳定的超额回报，能够有效地欺骗一般投资者甚至专业投资者。“庞氏骗局”的知情者往往掌控着集团的核心信息，任人唯亲，并严格保守集团的财务秘密，从而降低了被外界揭露或查处的风险。比如，麦道夫公司的资产管理部门和交易部门分别在不同楼层办公，麦道夫对公司财务状况一直秘而不宣，甚至对作为公司高管的子女亲戚也从不透露，而投资顾问业务的所有账目、文件都被麦道夫锁在保险箱里。缺乏透明度和各种各样的欺瞒手段使得“庞氏骗局”往往能在监管者的视野外维持相当长时期。
庞氏骗局是一种违法犯罪行为，受害人被骗后是可以向公安机关报警救助的，公安机关接到报警后，对实施庞氏骗局的行为人展开查处，一旦犯罪事实成立的，会移送检察机关审查起诉。但是一旦受骗，很多时候钱是很难追回来的，千万不要抱有侥幸心理，认为不报警骗子会良心发现还钱，毕竟骗子如果真有良心那么他就不会去骗你了。
人类历史上有哪些类似“庞氏骗局”的经典骗局
庞氏骗局，也就是类似让人相信低成本高回报的骗局。如荷兰郁金香事件，1635-1637年,当郁金香还在地里生长时,价格已经上涨了几百甚至几千倍。
当时可以达到1000美元一个球茎，不到一个月，就变成两万美金。这还是1634年。
最高时,郁金香球茎的总涨幅高达5900%。
事件的起因不过是因为上层权贵青睐美丽的郁金香，于是有投机的商人开始倒卖，有了这个消息并看到实际回报后一般民众也开始参与投机倒把活动~其影响之广，甚至外国投资者都赶来赴宴~于是一场轰轰烈烈的郁金香运动开始啦~
此外还有国家的养老保险制度，你党口中的共同富裕先富带后富，其实资本的运作就是靠着庞氏骗局，资本的代名词就是骗。
历史上都有哪些“空手套白狼”的案例让人称绝？
智多星吴用智取生辰纲就是属于一个空手套白狼的例子，这件事情让很多人都非常的称赞。
警惕！“庞氏骗局”之新型传销-
庞氏骗局原指金融领域投资诈骗的称呼，源自于一个名叫查尔斯·庞兹（Charles Ponzi）的意大利裔美国人。庞兹深受“美国梦”的熏陶，在亚特兰大因走私人口而蹲过监狱，出狱后又将目光投向来钱快的金融，于是，从1919年起，庞兹隐瞒了自己的 历史 来到了波士顿，设计了一个“投资计划”。他策划一个事实上子虚乌有的企业投资，许诺投资者将在三个月内得到40%的利润回报，然后，狡猾的庞兹把新投资者的钱作为快速盈利付给最初投资的人，以诱使更多的人上当。由于前期投资的人回报丰厚，庞兹成功地在七个月内吸引了三万名投资者，这场阴谋持续了一年之久，才让被利益冲昏头脑的人们清醒过来，后人称之为“庞氏骗局”。
事实上，庞氏骗局在人类的经济活动中广泛地存在，在中国又称“拆东墙补西墙”“空手套白狼”，简言之就是利用新投资人的钱来向老投资者支付利息和短期回报，以制造赚钱的假象进而骗取更多的投资。各种各样的“庞氏骗局”虽然在表现形式上，但本质上都具有一脉相承的共性特征。
1.低风险、高回报的反投资规律和反经济周期性
“庞氏骗局”与风险与回报成正比的投资定律背道而驰，以较高的回报率吸引不明真相的投资者，而从不强调投资的风险因素。各类案件的回报率可能存在差异，有些高得离谱，有些则属于稳健的超常回报，但强调“投资必赚，绝无亏损”，绝不揭示或强调投资的风险因素。也正因如此，“庞氏骗局”的投资项目似乎具有反经济周期的特性，无论是与生产相关的实业投资，还是与市场行情相关的金融投资，总能在经济危机中独善其身、稳赚不赔。
2.拆东墙、补西墙
由于事实上不存在投资业务，因此，对于老投资者的回报依靠新客户的加入或其他融资安排来实现。这对资金流提出了相当高的要求，因此，设局的骗子们总是力图扩大客户的范围，拓宽吸收资金的规模，以获得资金腾挪回补的足够空间。
3. 投资业务和技巧的神秘性
由于缺乏真实投资和生产的支持，故必须尽量保持投资的神秘性，宣扬投资的不可复制性是其避免外界质疑的有效招术之一。
4.金字塔结构特征
为了支付先加入投资者的高额回报，“庞氏骗局”必须不断地发展下线，通过利诱、劝说、亲情、人脉等方式吸引越来越多的投资者参与，从而形成“金字塔”式的投资者结构。塔尖的少数知情者通过榨取塔底和塔中的大量参与者而谋利，大量利用朋友、家人和生意伙伴发展“下线”，有的人因成功“引资”而获取佣金，“下线”又发展新“下线”，滚雪球式的壮大为“金字塔”结构。正因如此，“庞氏骗局”亦称“金字塔骗局”。
由此可以看出，传销即为一种典型的“庞氏骗局”。
根据《禁止传销条例》（以下简称“《条例》”）第二条之规定，“本条例所称传销，是指组织者或者经营者发展人员，通过对被发展人员以其直接或者间接发展的人员数量或者销售业绩为依据计算和给付报酬，或者要求被发展人员以交纳一定费用为条件取得加入资格等方式牟取非法利益，扰乱经济秩序，影响 社会 稳定的行为。”
《条例》第七条规定了传销的表现形式，“下列行为，属于传销行为：（一）组织者或者经营者通过发展人员，要求被发展人员发展其他人员加入，对发展的人员以其直接或者间接滚动发展的人员数量为依据计算和给付报酬（包括物质奖励和其他经济利益，下同），牟取非法利益的；（二）组织者或者经营者通过发展人员，要求被发展人员交纳费用或者以认购商品等方式变相交纳费用，取得加入或者发展其他人员加入的资格，牟取非法利益的；（三）组织者或者经营者通过发展人员，要求被发展人员发展其他人员加入，形成上下线关系，并以下线的销售业绩为依据计算和给付上线报酬，牟取非法利益的。”
随着当前经济形式的发展演变，传销又体现出新的特点：不限制人身自由，不收身份证手机，不集体上大课，而是以资本运作为旗号拉人骗钱，利用开豪车、穿金戴银等，用金钱吸引，让你亲朋好友加入，最后让你达到血本无归的地步。具体来说，新型传销具有如下几个特征：
1. 业务虚无性或者销售产品价值低微；
2. 利用人脉或熟人关系发展成员、收取会费，谋取非法利益；
3. 呈“金字塔”结构，金字塔上层压榨下层。
若构成传销，不仅可能面临经济、行政处罚，还可能涉嫌刑事犯罪，需承担刑事责任。
《条例》第十三条，“工商行政管理部门查处传销行为，对涉嫌犯罪的，应当依法移送公安机关立案侦查；公安机关立案侦查传销案件，对经侦查不构成犯罪的，应当依法移交工商行政管理部门查处。”
《中华人民共和国刑法》第二百二十四条之一 【组织、领导传销活动罪】组织、领导以推销商品、提供服务等经营活动为名，要求参加者以缴纳费用或者购买商品、服务等方式获得加入资格，并按照一定顺序组成层级，直接或者间接以发展人员的数量作为计酬或者返利依据，引诱、胁迫参加者继续发展他人参加，骗取财物，扰乱经济 社会 秩序的传销活动的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金；情节严重的，处五年以上有期徒刑，并处罚金。
写在最后
传销利用人的投机心理诱使投资者入局，不仅侵害合法公私财产，还对经济 社会 秩序产生极大的负面影响，因误入传销组织而血本无归、家破人亡的案例不胜枚举。因此，广大投资者一定要谨慎防范、仔细甄别，切莫抱有投机心理，若遇难以甄别的情形应当及时咨询专业法律人士或向相关部门反馈。愿大家不仅有投资的好运，更有在好运中保持清醒、理智的眼光与智慧。
什么叫庞氏骗局
1919年，一个叫查尔斯·庞兹的美国投机商，宣称发现了一桩购买欧洲某种邮政票据的赚钱生意，只要把钱投资给他，90天之内就可以获得40%的回报。他不断地用后来的“投资者”的钱，给前面的“投资者”以回报，一年左右就吸引了4万投资者，敛财1500万美元。这在当时可是一笔不得了的巨资。
1920年8月，庞兹因为资金链破裂而锒铛入狱。
后来，人们将这个故事称为“庞氏骗局”，公认其为20世纪最经典的骗局。
“庞氏骗局”之所以经典，是因为在随后不到100年的时间里，各种各样类似的“庞氏骗局”在世界各地层出不穷。美国历史上最大的诈骗案制造者，前纳斯达克主席麦道夫正是“庞氏骗局”的集大成者，他花费长达20年时间，诈骗金额超过600亿美元。国内臭名昭著的各种“传销”组织，其实也是“庞氏骗局”的翻版。
这些骗局的形式虽然五花八门，但都具有自“老祖宗”庞兹身上沿袭的一脉相承的共性特征：
以低风险，高回报为诱饵，搭建金字塔型投资者结构，采用“借新还旧”的资金腾挪术不断滚雪球，膨胀到一定程度后资金链断裂，真相大白。
庞氏骗局的三个特征
庞氏骗局的三个特征：
一、庞氏骗局是一种非法的金融诈骗手法
二、庞氏骗局往往有离奇的项目背景、不切实际的分红机制和民间募集资本的方式。
三、如何防范庞氏骗局需要我们有成本概念、不要贪婪同时在投资时咨询专业投资人员
拓展资料：
一、什么是庞氏骗局
庞氏骗局是非法性质的金融诈骗手法，是一个著名的代表案例，发生于20世纪初的美国。它吸引投资者并利用后期投资者的资金向早期投资者支付利息。
这一称谓源自美国的一名意大利移民查尔斯·庞兹，他于1919年开始策划一个阴谋，成立一空壳公司骗人向这个事实上子虚乌有的企业投资，许诺投资者将在三个月内得到40%的利润回报，然后庞兹把新投资者的钱作为快速盈利付给最初投资的人，以诱使更多的人上当。由于前期投资的人回报丰厚，庞兹成功地在七个月内吸引了三万名投资者，这场阴谋持续了一年之久才被戳破。
二、庞氏骗局的三个特征
1、庞氏骗局都有一个离奇的故事背景。要么是如同外星般的高科技，要么就是发现了极其稀有的资源，要么是足以改变世界的创新。而且还有“国家支持”“海外背景”等等。
2、庞氏骗局都有一个诱人的分红机制。而且分红很快速，周期极短。普通的项目，做个一两年才能赚钱太常见了，庞氏项目一般是这月投钱下月赚钱。利润还很可观。不但利润可观，还随时可以提现。
3、这个特征是看穿庞氏的死穴。庞氏的资金，都是在民间小额募集。不受政府监管，也不去银行贷款。
三、如何防范庞氏骗局
1、有成本概念。购物时，如果看到超低价的产品时，人们难免会犹豫，担心自己购买到假冒伪劣产品，因为正品的成本可能也没有那么低。其实，金融产品也遵循同样的道理，则理财资金至少要赚20%以上才能达到基本的收支平衡，而要找到年化收益率20%以上的低风险资产，几乎是没有可能的。
2、不要贪婪。总有人想不劳而获，庞氏骗局也正是利用了人们的这种心理，这个时候，“别人贪婪我恐惧”才是正确的思路。此外，陷入庞氏骗局的投资者中，还有一部分人其实是“聪明反被聪明误”，虽然他们对骗局的性质心知肚明，但却十分肯定“最后一个接棒人不会是自己”。
3、询问专业人士。在考虑购买金融产品时，不要冲动，不要受“额度马上抢光了”之类的信息误导。如果不具备相关的金融知识，不妨先咨询身边的专业人士再做决定。
